我們的服務

服務範圍

一般保險

• 我們致力為客戶提供全面及優質的個人及商業一般保險服務，所提供的保險產品包羅萬有，充份滿足客戶各方面需要。主要的產品詳列如下：
• 建設風險保險 - 保險覆蓋各種建設項目（如房地產開發、電廠安裝以及橋梁施等基礎設施項目）。覆蓋範圍通常是“全險”，包括員工保險、意外傷、害保險、財產損失保險、責任保險
• 雇員福利 - 企業員工保險和醫療保險套餐，包括團體壽險、團體醫療、人身意外傷害和旅游保險
• 財產保險 - 保險覆蓋財產損失和意外人身傷害或死亡 (包括個人意外及健康, 汽車, 財產損壞, 一般責任, 金錢損失及其它)
• 海上保險 - 船舶、貨物、碼頭或通過海路運輸的財產的損失或損壞

人壽保險

• 人壽保險在你不幸身故後能給你的摯親提供保障。本公司提供不同類型的人壽保險，包括終身壽險、定期壽險、萬用壽險，各有特色，必定能切合你的需要。
• 特 點 :
• 提供多種固定供款年期
• 保單的貸款額提供靈活的現金流，紅利將會增加其現金價值
• 特定期限內提供的特定保障，沒有累積現金價值，被視為 最便宜的人壽保險
• 保費融資

醫療保險

• 醫療保險可為您分擔昂貴及不斷增加的醫療費用。
• 都市人生活節奏急促忙碌，往往忽略身體的小毛病，亦沒有為自己周詳計劃醫療保障。病痛難料，患病時，不但努力對抗病魔，又要應付沉重的醫藥開支，如果可以及早為自己訂下終身醫療保障計劃，在患病時旣可解決醫療開支的重擔，又可減輕家人的憂慮。
• 保障包括 :
• 住院保障 (留院)
• 手術保障
• 醫療保障 ( 非手術 )

危疾保險

• 危疾保障原意是為投保人經診斷證實罹患危疾後，提供財務保障。
• 因為忙碌工作的原故，不穩定的工作時間、壓力、食無定時、不良的飲食習慣、缺乏運動都是大家面對的問題。
• 這些都提高罹患危疾如心臟病和癌病的機會，同時罹患危疾的歲數亦漸趨年輕化。
• 特 點 :
• 倘若投保人經診斷證實罹患危疾，保險公司將發放一筆現金給投保人。
• 各間保險公司所保障的危疾都有不同之處，然而都會保障主要的危疾。
• 至於比較不嚴重的疾病如原位癌，保險公司或會支付保額的百份之十至二十。
• 婦女保險包括一般女性的疾病如紅斑狼瘡症。

投資相連產品

• 投資相連長期壽險計劃
• 特 點 :
• 所有費用和收費都向保單持有人公開；
• 保費款項扣除有關收費如保險成本和開支之後，都投資於保單持有人所選擇的投資基金賬戶，而這些賬戶是與保險公司的一般資產或投資分開的；
• 保單價值將會隨著相關投資基金的價值而波動。因此，保單利益如死亡保險金、年金給付金額或現金價值等，除了最低保證利益外，都會視乎投資表現而變動；
• 一般提供多種不同的投資基金，各有不同的投資策略–如貨幣市場、股票、債券基金等；
• 保單持有人享有與其選擇的投資基金的表現有關的全部投資利益，亦承擔有關的全部風險；
• 一般來說並不適用於小額的保費，因為在支付有關的開支和保險成本後，保費還應該有一筆足夠的餘額，可作選定的投資。

強積金顧問服務(僱員)

萬卓財富管理有限公司為積金局註冊強積金中介人。有別於一般中介人，我們並非受雇或代表單一金融機構向客戶推銷其產品，反而是代表客戶以中立的身份去比較分析不同公司產品的優劣。相信更能協助您們作出明智的決定。
在出生率下降及人均壽命延長的情況下，香港正面對持續人口老化的挑戰。根據世界銀行的報告指出，多元支柱是確保長者擁有足夠的財政儲備以維持退休生活的方法。為落實這第二支柱，香港已於2000年12月1日推出地區性的強積金強制性公積金計劃 (「強積金」) ，即由私營機構管理的強制性供款計劃，為香港就業人口提供妥善的退休儲蓄方案。
不論你是初出茅廬或事業在穩健發展中，現時皆是你查看是否朝舒適的退休生活進發的好時機。利用以下的資源了解你怎樣可達成理想的退休生活。
資產配置三部曲了解自己是那類型的投資者 - 在作出投資決定前，可先完成「風險評估」問卷，根據你的退休目標、收入、年齡及投資進取程度，看看自己屬於那個風險程度的投資者。在完成「風險評估」問卷後，會顯示切合不同風險程度的模擬投資組合作為參考，助你作出有根據的投資決定。定期檢視投資組合 – 每年，或在踏入不同人生階段時再做「風險評估」問卷，並按需要調整資產配置。


• 僱員自選安排
另一方面，把有關的查詢導引到強積金客戶服務人員亦不一定可行。現時大部份的強積金中介人是受雇或代表單一強積金，基於利益沖突的問題，要建議僱員「自由行」到競爭對手處是頗為難的事情。當僱員面對願答與不願答之間的態度，得到一知半解的答案，最終仍會把問題帶回公司人事部及會計部。